主要政策事宜 & 职位

美国个人理财顾问协会(2022白菜网论坛)倡导的政策对该协会成员和财务规划行业都很重要. 因为2022白菜网论坛主页的利益经常与其他财务规划机构保持一致, 2022白菜网论坛积极参与金融规划联盟, 一个由领先的金融规划组织组成的合作组织，共同努力，就2022白菜网论坛主页支持的问题和立法对政策制定者进行教育和参与.

2022白菜网论坛主页提倡 1)财务规划的认可和监管, 2)统一的受托注意标准, 3)加强投资顾问的监督.

• 财务规划的认可和监管. 财务顾问错综复杂地参与处理客户的财务问题, 投资, 以及非常私人的信息. 按理说，他们应该接受测试并遵守标准，以确保他们的能力和适当的道德实践. 然而, 目前针对理财规划师的监管格局是一个大杂烩，几乎任何人都可以自称理财顾问，而无需对其能力或遵守道德标准进行适当测试. 至关重要的是，财务规划师和顾问必须具备基本的能力水平和防止欺诈的信托标准, 虚假陈述和消费者困惑.
• 投资顾问的监督. 与许多职业一样，财务规划的实践随着时间的推移而变化和发展. 保持足够的技能水平, 顾问需要利用自己的继续教育和考试，以测试他们的熟练程度. 2022白菜网论坛主页认为，美国证交会目前对投资顾问的审查速度是不够的，必须加以解决. 2022白菜网论坛支持授权SEC向注册投资顾问收取用户费用，以增加审查.
• 统一受托人注意标准. 尽管很多消费者被误导了, 并不是所有的财务顾问在建议投资工具时都考虑到自己的最佳利益. 他们不按照信托标准执业. 2022白菜网论坛的所有成员都被要求充当受托人, 他们必须始终以客户的最大利益行事. 2022白菜网论坛强烈支持为经纪自营商和投资顾问制定统一的信托标准. 2022白菜网论坛主页认为，向公众提供财务规划服务时，应具有受托问责制和透明度, 始终以客户利益为先.